El Banco de Reservas inauguró este martes su 4.º Congreso de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, un espacio que reúne a autoridades, representantes del sector financiero, organismos supervisores y reguladores, así como especialistas nacionales e internacionales.
Al pronunciar las palabras de apertura, el presidente ejecutivo de Banreservas, doctor Leonardo Aguilera, señaló que la evolución de la tecnología y la creciente velocidad de las operaciones financieras representan oportunidades para la banca, pero también plantean nuevas modalidades de riesgo, en momentos en que quienes intentan utilizar el sistema para fines ilícitos también transforman sus métodos.
“Hoy la prevención exige algo más que reaccionar ante una señal de alerta. Nos obliga a conocer mejor los riesgos, aprovechar inteligentemente la información y estar preparados para situaciones que todavía quizás no hemos enfrentado”, expresó.
Aguilera explicó que, desde que asumió la Presidencia Ejecutiva, el cumplimiento, el apego a las regulaciones y el fortalecimiento de los controles se encuentran entre las prioridades de su gestión. Indicó que estas acciones no deben limitarse al cumplimiento de una obligación normativa, sino formar parte de una administración responsable que contribuya a la solidez de Banreservas y a la credibilidad del sistema financiero dominicano.
El funcionario también resaltó el componente humano frente al avance de las herramientas tecnológicas. Sostuvo que el criterio de las personas continúa siendo esencial para identificar situaciones que requieren atención y tomar decisiones responsables, al tiempo que abogó por una mayor cooperación entre entidades financieras, autoridades, organismos supervisores y especialistas.
Por su lado, Heiromy Castro, vicepresidente de Cumplimiento de Banreservas, planteó que la prevención constituye una responsabilidad permanente que requiere preparación, capacidad de adaptación y una cultura institucional sólida, especialmente ante la transformación de las amenazas y de los mecanismos utilizados por el crimen organizado.
“La prevención es una responsabilidad de todos”, afirmó Castro, quien sostuvo que una cultura sólida en esta materia contribuye a construir instituciones más confiables, negocios sostenibles y un sistema financiero más seguro.
Añadió que el cumplimiento debe trascender su función tradicional de control para convertirse en un aliado estratégico en la generación de confianza, la protección de las instituciones y la sostenibilidad de los negocios. Asimismo, destacó el valor del congreso como escenario para intercambiar experiencias, revisar modelos e identificar oportunidades de mejora.
Programa del congreso
Como parte del programa, Aguilera participará junto a Steven Puig, presidente ejecutivo del Banco BHD, en el panel “La prevención del lavado de activos como pilar de la cultura de cumplimiento: una mirada estratégica desde la alta gerencia”, en el que abordarán las experiencias y acciones desarrolladas desde ambas entidades financieras.
La agenda incluye además “Riesgo fronterizo y seguridad financiera: implicaciones estratégicas para el sistema financiero y la prevención del flujo de inmigrantes irregulares”, con el vicealmirante Luis Rafael Lee Ballester, director general de Migración, y Mario Leslie, director de Supervisión de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la Superintendencia de Bancos.
También figura el panel ”¿Qué tanto sabes de prevención del lavado de activos?”, a cargo de Nelson Liriano, director de Prevención LAFT/PADM de Banreservas.
A este se suma “De la persecución del delito al fortalecimiento institucional: nuevas rutas contra el lavado de activos con el uso de la Ley de Extinción de Dominio”, con Pelagio Alcántara Sánchez, titular de la Unidad de Extinción de Dominio del Ministerio Público, y David Schwartz, presidente y CEO de FIBA.
El programa contempla asimismo las conferencias “Evaluación nacional de riesgos: tendencias y desafíos de cara a la próxima ronda del GAFI”, a cargo de Aileen Guzmán Coste, directora general de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y “Tipologías emergentes, riesgos y amenazas que marcaron el panorama PLAFT 2026”, impartida por Miguel Tenorio, director general de BST Global Consulting.
A la apertura asistieron el ministro de Hacienda y presidente del Consejo de Directores de Banreservas, Magín Díaz; representantes de los organismos supervisores y reguladores; miembros de la Asociación de Bancos Múltiples; especialistas en la materia; integrantes del Consejo de Directores y ejecutivos de la entidad financiera.
Los organizadores explicaron que el 4.º Congreso de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo busca propiciar el intercambio de conocimientos y experiencias entre los distintos actores vinculados a esta materia, ante un escenario financiero marcado por la innovación tecnológica, la evolución de los riesgos y la necesidad de fortalecer la cooperación institucional.